@Ulisse le normative prevedono che le banche, al pari di altri soggetti effettuino attività di adeguata verififica della clientela.
Attività per la verifica della clientela
L’adeguata verifica della clientela consiste nelle seguenti attività:
a) identificazione del cliente e dell’eventuale esecutore;
b) identificazione dell'eventuale titolare effettivo;
c) verifica dell’identità del cliente, dell’eventuale esecutore e dell’eventuale titolare effettivo sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente;
d) acquisizione e valutazione di informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo nonché, in presenza di un rischio elevato di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, dell’operazione occasionale;
e) esercizio di un controllo costante nel corso del rapporto continuativo.
Qualora non in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela gli intermediari non instaurano il rapporto continuativo ovvero non eseguono l’operazione o sospendono i rapporti già avviati.
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Gli intermediari valutano lo scopo e la natura del rapporto continuativo acquisendo informazioni sulle finalità dell’apertura del rapporto, sull’attività svolta, sull’origine dei fondi, nonché sulla situazione economica e patrimoniale della società e del titolare effettivo e le relazioni intercorrenti tra cliente, titolare effettivo ed esecutore.
Pertanto nell'ambito di tale attività richiedono spesso informazioni di nattura patrimoniale.
