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Intendevi dire: 

Rateo interessi su BOT

Buonasera,

 

ho acquistato a dicembre '22 un BOT "Zero Cupon"  a 12 mesi, negoziato secondo il sito di Borsa Italiana a corso "tel quel", è il riepilogo dell'operazione è il seguente.

:

- Mercato: BLO
- Titolo: BOT ZC DC23 A EUR
- ISIN: IT0005523854
- Tipologia Ordine: al limite di prezzo 97,2500 centesimi
- Quantita': 10.000,00 euro
- Prezzo Eseguito: 97,169 centesimi
- Rateo di Interesse: 0,05053
- Ritenuta: -32,31 euro
- Controvalore: 9.721,95 euro
- Commissioni di ricezione e trasmissione degli ordini: 18,00 euro
- Spese: 0,00 euro
- Totale Euro: 9.772,26 euro
- Data valuta: 21/12/2022

 

Aggiungo che la data di emissione del titolo è 14/12/22 e il prezzo fiscale è 97,365 - dati presi dai risultati dell'asta sul sito MEF.

 

Tra il "controvalore" e il (prezzo eseguito x quantità) vi è una differenza di 5,05 Euro, uguale al "rateo di interesse" x  la quantità / 100.

 

In effetti dalla "data emssione" alla "data valuta" sono passati 7 gg, quindi (7/365)*(100-97,365)*100 = 5,05 Euro,

 

Ma se il BOT è Zero Cupon e trattato a corso "tel quel", perchè mi addebitano il rateo di interessi ??

Sul sito di Borsa Italiana, il rateo non è definito per questo titolo, come invcece avvene per i BTP "a corso secco".

 

Grazie a chgi mi potrà spiegare questa cosa.

1 RISPOSTA 1

@Rik768 ciclicamente si legge un post di qualcuno che ha comprato un BOT e si trova un prezzo finale che non coincide con quanto si aspettava. La spesa è sempre in più. Se si cerca in rete non si trova nulla di definitivo come se ci fosse qualche variabile che la <MACCHINA> applica secondo criteri noti solo a LEI. Non si ottiene miglior sorte se si telefona , le risposte sono anch'esse sempre ipotetiche. Non esistono guide ING sul Trading. 

Diciamo che l'entità modesta del di più non è invadente. Sono più invadenti i 18 eu di commissione ( uno 0,18% limato via dal rendimento ). Se riuscissi a capire ed a fare una mini guida torna qui e pubblicala.